Uppdatering 8/8: Jag är fortfarande osäker på om nedanstående stämmer. Vet något bättre besked/tips, skriv gärna i kommentarsfälten./
Nu har jag hittat en formel för att räkna på avkastningen. Den är hämtad från kommentarsfältet i ett inlägg från Finanskvinnan (kommentar från Finanskvinnan). Formeln är enligt följande, här för enkelhetens skull redovisat per månad, även om samma formel kan användas för olika tidsperioder:
>> (Marknadsvärde-nyspar under månaden)/föregående månads anskaffningsvärde.
Enligt kommentaren från Finanskvinnan så gäller också följande: "Och i nysparsumman så räknar jag också av ev uttag". Jag hänger inte riktigt med här. Betyder detta alltså att då man istället för sparande eventuellt har gjort ett uttag (förhoppningsvis i undantagsfall) blir formeln enligt följande?
>> (Marknadsvärde+uttag under månaden)/föregående månads anskaffningsvärde.
Tacksam för input!
UPDATE:
Allt verkar stämma. Jag trodde det blev fel först, men det var för att jag i första räkningen endast utgick från insatt summa, inte dåvarande anskaffningsvärde. Däremot ändrar jag formeln en aning för att slippa räkna omvänd procent, och använder istället utveckling i kronor/värde minus insättning/plus uttag enligt följande:
(Värdet -insättningar (eller +uttag, om endast uttag) under månaden)(-Anskaffningsvärde)/(värdet -insättningar (eller + uttag, om endast uttag).
Kortare uttryckt: utvecklingen i kronor/föregående månads anskaffningsvärde.
Säg gärna till om ni ser några tokigheter. Stort tack till Finanskvinnan för uppslaget!
Nu kommer jag äntligen snart (efter att xcl-arken är ifyllda) kunna redovisa utvecklingen.
måndag 21 juli 2014
fredag 11 juli 2014
Hållbarhetsaspekter
Igår skrev Snåljåpen ett intressant inlägg om Etik och moral i Betsson och spelbolag. Jag kan hålla med om många av punkterna som tas upp i inlägget. Själv drar jag gränsen vid företag som arbetar med krig, nikotin eller olja.
Det är dock inte helt okomplicerat att pricka rätt med hållbara investeringar, speciellt gäller det vid fondinvesteringar då det krävs mycket arbete för att granska innehaven. Jag missar själv en del just på grund av fonderna jag har (se under rubriken - Hållbarhet). Spelbolag ser jag som ett gränsfall för att investera i, men det lutar åt att jag helt avstår med hänsyn till spelberoende etc.
Det är dock inte helt okomplicerat att pricka rätt med hållbara investeringar, speciellt gäller det vid fondinvesteringar då det krävs mycket arbete för att granska innehaven. Jag missar själv en del just på grund av fonderna jag har (se under rubriken - Hållbarhet). Spelbolag ser jag som ett gränsfall för att investera i, men det lutar åt att jag helt avstår med hänsyn till spelberoende etc.
Q2 från FinnvedenBulten
Så, idag kom FinnvedenBultens rapport. Jag tycker detta är fullt tillräckligt för att jag skall ha kvar bolaget i min portfölj: "EUROPE IS BULTEN’S MAIN MARKET WITH SIGNIFICANT OPPORTUNITIES TO GROW, MAINLY IN EMERGING MARKETS" (sid. 19 i presentationen av halvårsrapporten). Även Handelsbanken ger rapporten godkänt.
Lyssnar just nu på min första rapportpresentation via telefonkonferens någonsin, kul att kunna göra detta! Låter lovande tycker jag.
Lyssnar just nu på min första rapportpresentation via telefonkonferens någonsin, kul att kunna göra detta! Låter lovande tycker jag.
torsdag 10 juli 2014
Glädjen över börsfall
Glädjen kanske är ett tillspetsat ord. Men det var helt klart en mycket god ide för min egen del att ändra investeringsstrategi till månadssparande. Nu känner jag inte alls samma stress/oro som tidigare då börsen faller, utan vet att det kommer in likvider på mitt konto - då är det snarare bra att kurserna gått ner så att jag kan komma in billigare. :-) Just nu tycker jag ICA börjar se mer attraktivt ut (nuvarande inköpskurs på 228,6), men också Industrivärden som skall läggas till i min portfölj. SCA är en tredje där kursen nu börjar se mer rimlig ut för att gå in i aktien.
Stora orosmomentet är dock REC Solar ASA (RECSOL) som jag köpte innan investeringsstrategierna ändrades, och som då var en "bubblare". Detta var alltså då endast en kort position, men jag har låtit den ligga kvar. Omsättningen är inte jättehögt och det svänger kraftigt, och senaste tiden har den gått brant neråt. Men samtidigt gillar jag/tror på hållbarhetsspåret så jag behåller den ett tag till. Men det är fortfarande en bubblare med mycket hög risk.
Hur förhåller ni er till börsnedgångar? Verkar som många bloggare väntar/hoppas på det stora börsraset. Med tanke på hur schizofrent marknaden betett sig senaste åren tror jag dock man kan få vänta länge (samtidigt som det lika gärna kan komma imorgon!).
Stora orosmomentet är dock REC Solar ASA (RECSOL) som jag köpte innan investeringsstrategierna ändrades, och som då var en "bubblare". Detta var alltså då endast en kort position, men jag har låtit den ligga kvar. Omsättningen är inte jättehögt och det svänger kraftigt, och senaste tiden har den gått brant neråt. Men samtidigt gillar jag/tror på hållbarhetsspåret så jag behåller den ett tag till. Men det är fortfarande en bubblare med mycket hög risk.
Hur förhåller ni er till börsnedgångar? Verkar som många bloggare väntar/hoppas på det stora börsraset. Med tanke på hur schizofrent marknaden betett sig senaste åren tror jag dock man kan få vänta länge (samtidigt som det lika gärna kan komma imorgon!).
Analys: FinnvedenBulten
Trots semester har jag haft väldigt mycket att göra. Idag har jag i alla fall lite tid och tänkte därför ta upp ett av mina innehav: FinnvedenBulten. Bolaget rapporterar sin Q2:a imorgon.
Verksamhet
FinnvedenBulten kommer - mer info lär komma i kvartalsrapporten - att bli enbart Bulten. Man kommer då att fokusera helt på fästelement. Här brister jag lite då jag haft svårigheter att greppa den exakta innebörden, men fästelement förefaller vara just element som hjälper till att fästa olika delar, typ skruvar. Bulten är verksamt i stora delar av Europa, men bland annat också i Ryssland och Singapore. Börsvärdet är i skrivande stund 1 725,30 MSEK (siffra från Avanza).
Vad anser jag då om företaget?
Nedanstående är en anpassning utifrån min aktieanalys. Förhoppningsvis kommer jag kunna använda nedanstående modell vidare också.
- Kursgraf/utveckling
FinnvedenBulten har gått som en raket och sedan botten (räknat från 2013-05-06) är kursen upp 197,10 %.
- Värdering
Kursrusning har dock inte avskräckt mig. Enligt Placera har värderingen dock legat 30-40 % under andra fordonsunderleverantörer. P/E-talet har gått upp en aning och ligger nu på ca 19, medan det förväntade vid nyår ligger på runt 10 (siffror från Bloomberg).
- Går företaget med vinst?
Ja.
- Riktkurser/tillväxt
Det är här det här blir ett intressant "case". Handelsbanken kommenterade senaste rapporten, och sade där att "Jag tror att de kan fortsätta att växa på det sättet resten av året. Det är svårt att hitta något annat tillverkande bolag som växer på samma sätt." Dessutom kommer de pengar som fås av försäljningen av divisionen Metal Structures att använda till organisk tillväxt, + eventuellt något extra till aktieägarna.
Det är få företag som bevakar bolaget, men Handelsbanken har höjt riktkursen/prognosen kontinuerligt under en period. Även Carnegie har börjat bevaka bolaget och satt en riktkurs på 100 SEK. Prognoser för bolaget svajjar dock en aning.
- Omvärldsanalys och risker
Det är svårt att veta/förstå exakt hur konkurrensfördelen ser ut. Men utifrån det Handelsbanken talar om rörande fortsatt organisk tillväxt inger det mig tro på bolaget i framtiden. Bolaget har också en samägd produktion i Ryssland, så det borde komma information om hur den kan påverkas av världskriserna i rapporten.
- Utdelning
Bolaget har som mål att dela ut en tredjedel av nettovinsten efter skatt.Utdelningen har nu fyra år i rad legat på två SEK. Min förhoppning är att denna kommer att höjas i takt med att bolaget blir mer spetsigt med fokus på element. Det blir också intressant att se hur vinsten från försäljningen av den andra divisionen kommer ges ut till aktieägarna.
- Risker
Stort konjunkturberoende att vara i fordonsindustrin. Risk med Ryssland.
- Hållbarhet
Bolaget ser ut att arbeta aktivt/vara medvetna om och med frågorna.
- Kommentar
Jag tycker bolaget forsatt ser mycket intressant ut. Med tanke på hur litet det är sett till börsvärde ser jag inte varför det kommer kunna fortsätta expandera kraftigt. Kommentaren som analytiker ger om den organiska tillväxten ger också tro inför framtiden. Jag har satt en skyhög målkurs på 200 SEK, men tror inte alls det är orealistiskt. Imorgon vet vi mer.
Vad säger ni: hiss eller diss?
/Aktiebubblaren
Verksamhet
FinnvedenBulten kommer - mer info lär komma i kvartalsrapporten - att bli enbart Bulten. Man kommer då att fokusera helt på fästelement. Här brister jag lite då jag haft svårigheter att greppa den exakta innebörden, men fästelement förefaller vara just element som hjälper till att fästa olika delar, typ skruvar. Bulten är verksamt i stora delar av Europa, men bland annat också i Ryssland och Singapore. Börsvärdet är i skrivande stund 1 725,30 MSEK (siffra från Avanza).
Vad anser jag då om företaget?
Nedanstående är en anpassning utifrån min aktieanalys. Förhoppningsvis kommer jag kunna använda nedanstående modell vidare också.
- Kursgraf/utveckling
FinnvedenBulten har gått som en raket och sedan botten (räknat från 2013-05-06) är kursen upp 197,10 %.
- Värdering
Kursrusning har dock inte avskräckt mig. Enligt Placera har värderingen dock legat 30-40 % under andra fordonsunderleverantörer. P/E-talet har gått upp en aning och ligger nu på ca 19, medan det förväntade vid nyår ligger på runt 10 (siffror från Bloomberg).
- Går företaget med vinst?
Ja.
- Riktkurser/tillväxt
Det är här det här blir ett intressant "case". Handelsbanken kommenterade senaste rapporten, och sade där att "Jag tror att de kan fortsätta att växa på det sättet resten av året. Det är svårt att hitta något annat tillverkande bolag som växer på samma sätt." Dessutom kommer de pengar som fås av försäljningen av divisionen Metal Structures att använda till organisk tillväxt, + eventuellt något extra till aktieägarna.
Det är få företag som bevakar bolaget, men Handelsbanken har höjt riktkursen/prognosen kontinuerligt under en period. Även Carnegie har börjat bevaka bolaget och satt en riktkurs på 100 SEK. Prognoser för bolaget svajjar dock en aning.
- Omvärldsanalys och risker
Det är svårt att veta/förstå exakt hur konkurrensfördelen ser ut. Men utifrån det Handelsbanken talar om rörande fortsatt organisk tillväxt inger det mig tro på bolaget i framtiden. Bolaget har också en samägd produktion i Ryssland, så det borde komma information om hur den kan påverkas av världskriserna i rapporten.
- Utdelning
Bolaget har som mål att dela ut en tredjedel av nettovinsten efter skatt.Utdelningen har nu fyra år i rad legat på två SEK. Min förhoppning är att denna kommer att höjas i takt med att bolaget blir mer spetsigt med fokus på element. Det blir också intressant att se hur vinsten från försäljningen av den andra divisionen kommer ges ut till aktieägarna.
- Risker
Stort konjunkturberoende att vara i fordonsindustrin. Risk med Ryssland.
- Hållbarhet
Bolaget ser ut att arbeta aktivt/vara medvetna om och med frågorna.
- Kommentar
Jag tycker bolaget forsatt ser mycket intressant ut. Med tanke på hur litet det är sett till börsvärde ser jag inte varför det kommer kunna fortsätta expandera kraftigt. Kommentaren som analytiker ger om den organiska tillväxten ger också tro inför framtiden. Jag har satt en skyhög målkurs på 200 SEK, men tror inte alls det är orealistiskt. Imorgon vet vi mer.
Vad säger ni: hiss eller diss?
/Aktiebubblaren
fredag 4 juli 2014
Valutaändringar
Precis som Rullstolsinvesteraren skriver medför utländska aktier en betydande valutarisk. Jag själv har i dagsläget danska, norska och amerikanska aktier, samt en amerikansk ETF. Men för att återigen referera till Rullstolsinvesteraren så har även jag haft flyt senaste dagarna med de amerikanska värdepapper jag har. Har svårt att se att dollarna skall ner under 6 (USD/SEK), så är inte jätteorolig. Mina inköp ligger i valutan USD på runt 6,6.
Men kul när det går uppåt som i veckan :-)
Men kul när det går uppåt som i veckan :-)
onsdag 2 juli 2014
Halvårbokslut 2014
Noterar att många i bloggkollektivet går igenom avkastningen hittills i år. Jag har svårt att se att det är relevant för mig just nu. Hela aktieportföljen omplacerades i maj i år, och mitt fondkonto öppnade i februari i år. Då jag har gjort om hela min strategi (som var obefintlig 2012 och 2013) blir redovisningen av avkastningen missvisande. Jag räknar utifrån den totalt insatta summan vilket gör att även 2012 och 2013 ingår för aktiekontot (start i början av 2012).
För aktieportföljen ligger totalavkastningen ungefär på 1,1 %, medan fondportföljen (start 2014-02-28) ligger på 5 %. I år har SIXPRX gått upp 10,10 %. Sedan fondportföljen startades är SIXPRX upp 5,72 %. Inte så bra resultat för mig med andra ord. Men med tanke på hur nya/uppdaterade portföljerna är hoppas jag att jag med de mer långsiktigt strategierna kommer att klättra om SIXPRX vart det lider. Omvänt är jag glad att överhuvudtaget ligga på plus i aktieportföljen med tanke på den stora mängd affärer (läs betalat courtage) jag gjort under våren.
Jag räknar som nämnt avkastning utifrån den totalt insatta summan (skatteeffekt exkluderad). Tittar man bara på graferna i Avanza, vilket dock inte är detsamma som totalavkastning om jag förstått det rätt, ligger jag på 7,95 % för aktieportföljen och 10,74 % för fondportföljen i år.
(Den korta tradingportföljen har inte startats än).
PS. Hur räknar man avkastning på längre tid medan man samtidigt gör månatliga överföringar? DS.
För aktieportföljen ligger totalavkastningen ungefär på 1,1 %, medan fondportföljen (start 2014-02-28) ligger på 5 %. I år har SIXPRX gått upp 10,10 %. Sedan fondportföljen startades är SIXPRX upp 5,72 %. Inte så bra resultat för mig med andra ord. Men med tanke på hur nya/uppdaterade portföljerna är hoppas jag att jag med de mer långsiktigt strategierna kommer att klättra om SIXPRX vart det lider. Omvänt är jag glad att överhuvudtaget ligga på plus i aktieportföljen med tanke på den stora mängd affärer (läs betalat courtage) jag gjort under våren.
Jag räknar som nämnt avkastning utifrån den totalt insatta summan (skatteeffekt exkluderad). Tittar man bara på graferna i Avanza, vilket dock inte är detsamma som totalavkastning om jag förstått det rätt, ligger jag på 7,95 % för aktieportföljen och 10,74 % för fondportföljen i år.
(Den korta tradingportföljen har inte startats än).
PS. Hur räknar man avkastning på längre tid medan man samtidigt gör månatliga överföringar? DS.
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)