Uppdatering 8/8: Jag är fortfarande osäker på om nedanstående stämmer. Vet något bättre besked/tips, skriv gärna i kommentarsfälten./
Nu har jag hittat en formel för att räkna på avkastningen. Den är hämtad från kommentarsfältet i ett inlägg från Finanskvinnan (kommentar från Finanskvinnan). Formeln är enligt följande, här för enkelhetens skull redovisat per månad, även om samma formel kan användas för olika tidsperioder:
>> (Marknadsvärde-nyspar under månaden)/föregående månads anskaffningsvärde.
Enligt kommentaren från Finanskvinnan så gäller också följande: "Och i nysparsumman så räknar jag också av ev uttag". Jag hänger inte riktigt med här. Betyder detta alltså att då man istället för sparande eventuellt har gjort ett uttag (förhoppningsvis i undantagsfall) blir formeln enligt följande?
>> (Marknadsvärde+uttag under månaden)/föregående månads anskaffningsvärde.
Tacksam för input!
UPDATE:
Allt verkar stämma. Jag trodde det blev fel först, men det var för att jag i första räkningen endast utgick från insatt summa, inte dåvarande anskaffningsvärde. Däremot ändrar jag formeln en aning för att slippa räkna omvänd procent, och använder istället utveckling i kronor/värde minus insättning/plus uttag enligt följande:
(Värdet -insättningar (eller +uttag, om endast uttag) under månaden)(-Anskaffningsvärde)/(värdet -insättningar (eller + uttag, om endast uttag).
Kortare uttryckt: utvecklingen i kronor/föregående månads anskaffningsvärde.
Säg gärna till om ni ser några tokigheter. Stort tack till Finanskvinnan för uppslaget!
Nu kommer jag äntligen snart (efter att xcl-arken är ifyllda) kunna redovisa utvecklingen.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar
Vänligen håll god ton.